SAN DIEGO - State Farm, el mayor proveedor de seguros para propietarios de viviendas de California, ha indicado dónde no renovará pólizas, y cientos y cientos de residentes de San Diego se verán afectados, según un documento proporcionado por el Departamento de Seguros de California.
State Farm discontinuará la cobertura de 72,000 casas y apartamentos en California a partir de este verano, dijo el gigante de seguros esta semana, nueve meses después de anunciar que no emitiría nuevas pólizas para viviendas en el estado.
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La comunidad más afectada en el estado está en Orinda, justo al este de Berkeley en el Área de la Bahía, donde State Farm no renovará 1,703 pólizas en el código postal 94563, lo que representa el 55% de las pólizas para propietarios de viviendas de la ciudad. Ese es el mayor número de no renovaciones para un código postal en el estado. El siguiente más alto está en Los Ángeles.
En San Diego, la comunidad con la mayor cantidad de pólizas que no se renuevan es Rancho Santa Fe, donde no se renovarán 600 pólizas, más de la mitad escritas para la comunidad elegante. Una amplia franja de comunidades en San Diego, no necesariamente contiguas, se ven afectadas por la decisión de State Farm. La siguiente tabla desglosa los códigos postales más afectados, pero no cubre todas las propiedades afectadas.
| Ubicación | Código postal | Pólizas que no serán renovadas | Total de pólizas | Porcentaje |
| Rancho Santa Fe | 92067 | 643 | 1260 | 51% |
| El Cajon | 91935 | 78 | 452 | 17.3% |
| Tierrasanta | 92124 | 129 | 975 | 13.2 |
| Lakeside | 92040 | 164 | 1518 | 10.8% |
| East County near Crest | 92021 | 135 | 1572 | 8.8% |
| Uni. Hts., Normal Hts., Kensington | 92116 | 70 | 899 | 7.8 |
| Scripps Ranch | 92131 | 110 | 1875 | 5.9% |
| Poway | 92064 | 97 | 1810 | 5.4 |
Los propietarios sólo pueden esperar que el gobernador, el comisionado de seguros y los legisladores estatales tomen medidas porque los residentes afectados seguramente tendrán dificultades para encontrar seguros asequibles en otros lugares.
"Esta decisión no se tomó a la ligera, y sólo después de un análisis cuidadoso de la salud financiera de State Farm, que continúa afectada por la inflación, la exposición a catástrofes, los costos de reaseguro y las limitaciones de trabajar dentro de regulaciones de seguros de décadas de antigüedad", se lee en el comunicado.
Aquí les mostramos una lista completa de códigos postales afectados.
La medida afecta a miles de californianos. El mayor número de no renovaciones para un código postal en el estado es de 1,703 pólizas en el código postal 94563 de Orinda. Eso es el 55 por ciento de las pólizas para propietarios de viviendas de la ciudad del Área de la Bahía.
El mes pasado, State Farm emitió una declaración escrita explicando su decisión de no emitir más pólizas nuevas para viviendas nuevas en California y de poner fin a la cobertura para unos 50,000 clientes existentes en California.
“Esta decisión no se tomó a la ligera, y sólo después de un análisis cuidadoso de la salud financiera de State Farm, que continúa afectada por la inflación, la exposición a catástrofes, los costos de reaseguro y las limitaciones de trabajar dentro de regulaciones de seguros de décadas de antigüedad”, se lee en el comunicado.
Los propietarios de viviendas que viven en áreas con alto riesgo de catástrofes como incendios forestales tendrán que participar en el plan FAIR de California subsidiado por el estado. Es caro y sólo ofrece cobertura contra incendios.
El mes pasado, un grupo de investigación sin fines de lucro dijo que las aseguradoras han estado perdiendo dinero debido a los límites de las primas de California y que por cada dólar que las compañías de seguros reciben en primas en el estado, se gasta $1,08 en el pago de reclamaciones, principalmente debido a incendios forestales.
State Farm
El Insurance Information Institute dice que el Departamento de Seguros de California está actualizando las regulaciones que podrían traer más opciones de pólizas a precios competitivos al estado.
“Para permitir que las aseguradoras gestionen mejor el riesgo, eso significaría poder cobrar lo que comúnmente se conoce como tasas actuarialmente sólidas, algo que no ocurre hoy”, dijo Mark Friedlander del Insurance Information Institute.
Friedlander dice que podrían pasar algunos años hasta que la industria de seguros para propietarios de viviendas de California se estabilice incluso después de que se promulguen las nuevas leyes.
